年末調整で生命保険が気になる

12月に入ると会社から言われていた年末調整の提出締め切りが来てるんじゃないかなと思います この頃、生命保険の相談や問い合わせが何件かあります 何にも加入してない、とか、思ってたよりいっぱい保険に加入していた、ということです...

へそくりは簡単にできる!?

おこづかい制の皆さま、朗報です へそくりできます ちょっと昔、レコーディングダイエットというものが流行りました。食べたものをすべて記録するというアレです。 じつは、私も10年ほど前の2~3年間は今より10キロほど痩せていた時期がありました。当時やっていたのがレコーディングダ...

ライフプランは意味がない!?

ライフプランとか意味あります? 20代の私もそういってたと思います。 ライフライフプラン(人生設計)そしてキャッシュフロー表(家庭の収支の状況)は、まさしく未来予想図です 家族構成、年齢、現在の収入、生活費など、そしてお子さまの進学の希望や、ご自身と家族の夢・計画をグラフ...

コロナ禍とiDeCo

iDeCoに加入している方は大勢いると思います コロナ禍において状況はどうなっているでしょうか 収入が減少した自営業の方もいると思いますし、会社員でも残業などもなくなり手取り収入が減少しているかもしれません 今までの掛け金より減らしたい場合は、掛け金の金額を変更できます。こ...

ウィズコロナ時代の資産運用の話をラジオで

10月19日はFBCラジオ ユーグレディオの出演です 今回も前回から引き続き「ウィズコロナ時代」です 2019年の10月、11月に4種類の投資信託を一時金で購入しました(私の話) そしたら、このコロナショック ご相談いただいて2019年末から年明けにかけて、NISA、つみた...

がん保険は必要か?

結論からいきましょう 「必要」 むしろ医療保険より必要と考えています ほかの病気と比べると治療に費用が掛かることが予想されます 陽子線治療などの先進医療を利用しない場合でも高額になる抗がん剤を使用する場合があります。 現在のがん保険は診断給付金をメインで設計されています...

10月5日のラジオは17:15スタート

でも、私の出番は18時頃で変わり無し 今回からの4回をウィズコロナ時代シリーズとして企画しています ①ウィズコロナ時代の住宅ローン ②ウィズコロナ時代の資産運用 ③ウィズコロナ時代の外貨との付き合い方 ④ウィズコロナ時代の家計改善...

台風被害は火災保険で

大型台風により九州地方で被害が出ています お見舞い申し上げます 福井では地震も発生し、台風シーズンであることもあり、気を付けていきたいところです 災害に罹災した場合、チカラを発揮するのはやはり保険です 台風被害は火災保険の守備範囲です...

9月7日はラジオ出演!!

前回に引き続き、相続について話をします 前回はお盆明けだったので、家族で集まりましたか~?そんなときは相続の話ですかね~というような話題でした 相続財産の確認・・・プラスもマイナスの財産も有ります。一覧表なんてあると素敵です...

ファイナンシャルプランナーって何?

FPです!と自己紹介します 「?」 たぶん、皆さまの頭の中は「?」 聞いたことあるけどわかりません、ということでしょう 生命保険ですよね?はホントによく言われます 世の中のFPを名乗る人はほぼ保険販売で利益を得ています ちなみに、ライフスタイルプラスの私福田は保険の販売をし...

8月!今月もラジオ!

8月ですね 3日は月曜日なので、FBCラジオ ユーグレディオの出演です 今回は、ファイナンシャルプランナーに相談することについて、お話しようと考えています これまでの相談では、生命保険相談、資産運用相談が多くて、次に住宅購入(住宅ローン)です...

iDeCoはどこでやっても同じ?

結論 同じではありません iDeCoの制度としては、掛け金の節税効果、利益に対する非課税、受け取り時には退職金控除というようなメリットは同じです では、何が違うのか? というか、どこで違いが出るのか? iDeCoはそれぞれの銀行や証券会社などで口座開設します...

生命保険って必要ある?

社会人になったら、当然生命保険ぐらい入りますよね?のような会話があります 今でもあるかな?そんな意味のない会話というか売る側からのアプローチ 買い物をするときは、欲しいもの、必要なものをいろいろ比べて買います。 生命保険は欲しいものですか?どちらかというと必要なもの。...

7月20日はFBCラジオ

今回は60代70代それ以上の世代のポイントです 世代別ライフプランのポイントはこれで終了です まずは、どの世代にも当てはまりますが、収入と支出の現状確認です 仕事はいつまで続けますか?その収入はいくらですか? 年金はいくらですか?いつから受け取りますか?配偶者がいらっしゃれ...

7月6日はラジオの日

毎月第1・第3月曜日はユーグレディオに出演しています 18時あたりから7~8分でしょうかね~ 「ふくちゃんのお金にまつわるエトセトラ」と題してお話をしています 今回は最近の世代シリーズの続きでして、50代の相談の件です いろいろありますよね~、50代

老後2000万円不足の件

2019年に老後資金が2000万円不足します、自助努力が大事です、と言われました。 これは、マジですか?ホントに足りないんすか?オレ、やばいんすか?みんな思いました。 ちょっと考えてみます あなた自身は何歳まで仕事をしますか?60才ですか?65才ですか?70才ですか?...

イデコはメリットだらけ?

ここ3~4年でイデコ加入者が増えました。周りでも増えてきましたよね、私にも相談が増えてきています そのイデコのメリットと注意点を改めてお伝えします

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