大型台風により九州地方で被害が出ています お見舞い申し上げます 福井では地震も発生し、台風シーズンであることもあり、気を付けていきたいところです 災害に罹災した場合、チカラを発揮するのはやはり保険です 台風被害は火災保険の守備範囲です ただし、確認が必要です。自動的に補償さ...

前回に引き続き、相続について話をします 前回はお盆明けだったので、家族で集まりましたか～？そんなときは相続の話ですかね～というような話題でした 相続財産の確認・・・プラスもマイナスの財産も有ります。一覧表なんてあると素敵です 誰が相続するの？・・・相続人は誰ですか？家系図を...

FPです！と自己紹介します 「？」 たぶん、皆さまの頭の中は「？」 聞いたことあるけどわかりません、ということでしょう 生命保険ですよね？はホントによく言われます 世の中のFPを名乗る人はほぼ保険販売で利益を得ています ちなみに、ライフスタイルプラスの私福田は保険の販売をし...

8月ですね 3日は月曜日なので、FBCラジオ　ユーグレディオの出演です 今回は、ファイナンシャルプランナーに相談することについて、お話しようと考えています これまでの相談では、生命保険相談、資産運用相談が多くて、次に住宅購入（住宅ローン）です ライフプランは作ったり作らなか...

結論 同じではありません iDeCoの制度としては、掛け金の節税効果、利益に対する非課税、受け取り時には退職金控除というようなメリットは同じです では、何が違うのか？ というか、どこで違いが出るのか？ iDeCoはそれぞれの銀行や証券会社などで口座開設します 手続き上は、そ...

社会人になったら、当然生命保険ぐらい入りますよね？のような会話があります 今でもあるかな？そんな意味のない会話というか売る側からのアプローチ 買い物をするときは、欲しいもの、必要なものをいろいろ比べて買います。 生命保険は欲しいものですか？どちらかというと必要なもの。 必要...

今回は６０代７０代それ以上の世代のポイントです 世代別ライフプランのポイントはこれで終了です まずは、どの世代にも当てはまりますが、収入と支出の現状確認です 仕事はいつまで続けますか？その収入はいくらですか？ 年金はいくらですか？いつから受け取りますか？配偶者がいらっしゃれ...

毎月第１・第３月曜日はユーグレディオに出演しています １８時あたりから７～８分でしょうかね～ 「ふくちゃんのお金にまつわるエトセトラ」と題してお話をしています 今回は最近の世代シリーズの続きでして、５０代の相談の件です いろいろありますよね～、５０代

先日、とある高校で奨学金についての説明会講師をしてきました。高校3年生の保護者の皆さまが60名ほどいらっしゃいました（パッと見の感覚で）

お客様に資産運用をされている方がいます。私もしてます。 この半年で思うのは、やはり積立、分散が強いということ。

2019年に老後資金が2000万円不足します、自助努力が大事です、と言われました。 これは、マジですか？ホントに足りないんすか？オレ、やばいんすか？みんな思いました。 ちょっと考えてみます あなた自身は何歳まで仕事をしますか？60才ですか？65才ですか？70才ですか？ 年金...

ここ３～４年でイデコ加入者が増えました。周りでも増えてきましたよね、私にも相談が増えてきています そのイデコのメリットと注意点を改めてお伝えします

最近シリーズ化している世代別相談あるあるネタ 今回は、いよいよ40代